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2026年金融统计制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国统计法》《中华人民共和国数据安全法》等相关国家法律法规，参照《金融统计管理办法》（集团母公司规定），结合本公司业务发展实际及专项风险防控需求制定。旨在规范金融统计工作，防范统计造假、弄虚作假行为，确保统计数据的真实性、准确性、完整性和及时性，促进企业合规经营与精细化管理水平提升。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖金融业务全流程统计数据的采集、审核、报送、分析等环节，包括但不限于信贷统计、资产统计、财务统计、市场统计及风险统计等场景。

第三条本制度下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指公司针对金融统计领域建立健全的管理体系，涵盖组织架构、职责分工、流程规范、风险防控、监督考核等制度安排，以实现统计工作标准化、规范化运行。

（二）“XX风险”是指因统计数据造假、泄露、滥用等行为可能导致的法律风险、监管处罚风险、经营决策风险及声誉风险。

（三）“XX合规”是指金融统计工作严格遵守国家法律法规、行业准则及企业内部制度要求，确保数据生成、处理、使用各环节合法合规。

第四条专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：确保所有金融统计业务纳入制度管控范围，不留死角；

（二）责任到人：明确各层级管理及执行主体的统计职责，实现责任闭环；

（三）风险导向：聚焦高风险环节，强化事前预防与事中控制；

（四）持续改进：根据内外部环境变化动态优化制度流程，提升管理效能。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对金融统计工作负总责，统筹协调资源配置，审批重大制度修订；分管领导为直接责任人，负责组织落实、监督考核及跨部门协同。

第六条设立金融统计专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、风险部、业务部等关键部门负责人。领导小组职能包括：统筹制定与修订专项管理制度；协调跨部门统计需求；决策重大统计风险处置方案；定期审议统计合规状况。

第七条明确以下三类主体的职责分工：

（一）牵头部门（财务部）：

1.负责专项管理制度建设与修订；

2.组织开展统计风险识别与评估；

3.审核各业务部门的统计报表；

4.落实统计人员培训与考核；

5.协调监管机构统计检查应对。

（二）专责部门（风险部）：

1.负责统计合规性审核，重点监控信贷数据、不良资产等敏感指标；

2.优化统计业务流程，嵌入数据质量校验规则；

3.指导业务部门处置统计差错或违规事件；

4.参与统计风险应急预案制定。

（三）业务部门/下属单位：

1.落实本领域统计指标填报要求，确保数据来源真实；

2.开展统计自查，及时纠正错误；

3.配合专项审计与检查工作；

4.建立统计异常情况上报机制。

第八条基层执行岗（统计专员/业务经办人员）应履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，明确数据真实性与保密义务；

（二）发现统计造假、数据泄露等违规行为，及时向专责部门报告；

（三）按规定流程报送统计数据，不得擅自修改已报数据；

（四）参加定期统计合规培训，掌握操作规范。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条统计数据采集环节：

1.业务操作合规标准：建立数据采集台账，明确采集范围、频次、责任人；对客户信息、交易信息等敏感数据实施分级脱敏处理；采用系统自动抓取与人工核验相结合的方式确保数据完整性。

2.禁止性行为：严禁虚构业务流水、虚构客户身份以美化业绩；禁止篡改原始凭证或系统记录。

3.重点防控点：监控异常高频交易、异常账户余额变动等数据采集异常信号。

第十条统计数据审核环节：

1.业务操作合规标准：实行“三重审核”机制（业务岗初审、专责部门复核、牵头部门终审）；设置关键指标异常阈值，触发强制复核流程；对交叉数据（如资产负债表与利润表）开展勾稽关系校验。

2.禁止性行为：严禁指使他人修改已审核数据；禁止以“技术故障”为由规避审核程序。

3.重点防控点：重点关注连续逾期贷款、大额不良核销等敏感指标审核留痕。

第十一条统计数据报送环节：

1.业务操作合规标准：按监管要求及内部时限报送统计数据，建立报送确认制度；采用加密传输方式保障数据安全；报送前进行系统自动校验。

2.禁止性行为：严禁延迟报送或选择性报送数据；禁止以“等待更优数据”为由瞒报。

3.重点防控点：监控报送前后指标变动幅度是否合理，防止人为操纵。

第十二条统计数据分析环节：

1.业务操作合规标准：基于真实数据开展趋势分析、