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**保险股份有限公司反洗钱工作管理办法 目录 1. 背景介绍 2. 制度框架 3. 主要规定 4. 修订要点 反洗钱工作管理办法 1 背景介绍 一、修订背景 监管机构提出新的管理要求： (1) 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号） (2) 《中国人民银行关于〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉有关执行要求的通知》（银发〔2017〕99号） 在2016年公司接受中国人民银行反洗钱现场检查工作期间，检查组发现公司在反洗钱工作方面存在部分工作机制、制度建设需要进一步完善的情况。为持续满足监管要求，对制度进行修订。 结合总、分公司两个层面的反洗钱日常工作实际以及组织架构调整相关内容进行修订与调整。 2 制度框架 二、制度框架 序号 章节 内容 条款 一 总则 原则、反洗钱定义及工作目标、适用范围 4 二 组织机构及职责 各级公司反洗钱领导小组、工作小组的组成成员和主要职责，以及各成员部门的反洗钱工作职责 20 三 反洗钱义务 列明包括客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存、洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理、大额和可疑交易报告、黑名单管理、反洗钱培训与宣传、反洗钱会议规定等6方面反洗钱义务的原则要求（细节要求另有制度规定） 24 四 反洗钱工作信息报告 明确反洗钱工作的内外部报告要求，包括各级公司向上级公司的报告要求及公司向人行、保监会、集团的报告要求 13 五 监督与检查 建立反洗钱的监督检查机制，包括自评估、自查、上级公司检查、外部检查、公司审计等 8 制度框架 二、制度框架 序号 章节 内容 条款 六 反洗钱保密规定 反洗钱资料保密范围、保密要求及违规追责 4 七 表彰及责任追究 确立了反洗钱工作的表彰、追责的机制及手段 2 八 考核 规定将反洗钱履职情况纳入对下级公司反洗钱工作组成员部门的考核 3 九 附则 解释权、实施时间 2 制度框架 3 主要规定 主要规定 三、主要规定 总公司领导小组成员：人力资源部、财务管理部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、健康保险事业部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、产品开发部、流程管理部、研发中心、数据中心、风险管理部等部门负责人。 总公司反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作组，成员：人力资源部、财务管理部、业务管理部、客户服务部、个险销售部、团体业务部、银行保险部、电子商务部、健康保险事业部、教育培训部、法律与合规部、审计部、信息技术部、产品开发部、流程管理部、研发中心、数据中心、风险管理部等部门指派专人组成。反洗钱工作组具体落实领导小组部署的相关工作。 各分支公司参照总公司的模式，成立相应的反洗钱工作领导小组、工作组等反洗钱组织机构，统一领导本公司反洗钱工作。 总公司风险管理部、省级公司风险管理部、地市分公司监察部、县支公司综合部是本级公司反洗钱工作的牵头部门，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门，各部门按职责承担相应的责任。 反洗钱工作的组织与职责 主要规定 三、主要规定 风险管理部门(反洗钱牵头部门)的工作职责是： （一）落实公司反洗钱工作领导小组的决定，协调相关部门开展反洗钱工作； （二）按照反洗钱法律法规，组织编写或修订公司反洗钱内控制度,评估公司反洗钱操作规程的完整性和有效性； （三）组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收和推广上线工作； （四）及时向公司反洗钱工作领导小组报告反洗钱突发事件、重大疑难问题和重大工作； （五）负责公司反洗钱信息的对外报送及信息保密； （六）组织实施洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理公司洗钱风险自评估、新产品洗钱风险评定及、反洗钱自查自纠等工作。 （七）组织公司反洗钱宣传工作； （八）提出公司反洗钱年度培训需求，配合教育培训部开展反洗钱培训； （九）组织相关部门积极配合反洗钱外部监管检查和调查，负责与外部监管机构沟通反洗钱工作； （十）协调、配合上级公司开展反洗钱审计 （十一） 反洗钱牵头部门负责人对组织以上反洗钱工作职责负管理责任。 反洗钱工作的组织与职责 主要规定 三、主要规定 销售部门的职责是： （一）收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并对客户身份信息的完整性、准确性负责；针对销售环节未完整准确采集或录入导致的客户实际身份信息与核心系统不一致、纸质投保单信息与核心系统不一致、后续业务环节无法获取客户完整的反洗钱身份识别相关材料等问题，负责重新采集并发起信息批改或维护。 （二）在销售活动中，进行可疑交易识别，将发现的可疑交易随业务资料提交业务管理部门； （三）明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱工作要求完善代理机构业务出单系统，确保能够完整采集客户身份识