新人职训A培训课程17销售面谈理财险销售逻辑含备注.pptVIP

?时间分配：1分钟 ?讲师按照灯片讲解，解释什么是标准普尔。 * ?时间分配：1分钟 ?讲师按照灯片讲解，解释什么是标准普尔家庭资产配置图。 * ?时间分配：3分钟 ?标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同；只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。 第一个账户是日常开销账户，也就是应急的钱。一般占家庭资产的10%，为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。 第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。 第三个账户是投资收益账户，也就是增值的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。 第四个账户是长期收益账户，也就是保值的钱。一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用，并需要提前准备的钱。 * ?时间分配：2分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：3分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：3分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：3分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：3分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：2分钟 ?讲师按照灯片讲解，关注重点字眼。 * ?时间分配：16分钟 ?角色分配： 角色分配： 角色A：客户经理 角色B：客户 演练时间：8分钟 要熟悉画图，配合逻辑讲解 画图时书写要工整 讲解思路清晰，层次分明 注意适时停顿，与客户沟通并取得认同 对逻辑要熟悉，掌握理念要点 ?操作说明 ?讲师巡场，及时辅导纠偏。 ?讲师请演练较好的2组学员上台演练，每组演练时间4分钟。 ?每组演练完毕，讲师点评。点评时重点关注学员能否大方、自然地进行交流。 ?讲师注意掌控时间。 * ?时间分配：20秒 ?熟练掌握主打险种，迈向寿险成功之路。 * （二）标准普尔家庭资产配置图 1、什么是标准普尔？ 标准普尔（Standard Poors）是世界权威金融分析机构，总部位于美国纽约市，由亨利·瓦纳姆·普尔先生（Mr Henry Varnum Poor）于1860年创立。 标准普尔公司是一家全球金融市场信息供应商，它提供信用评级、指数服务、投资研究、风险评估和数据服务。标准普尔在100多个国家为大约32万亿美元的债务证券提供评级，在世界范围内提供79个主要的指数系列。 2.什么是标准普尔家庭资产配置图 标普家庭资产配置图是全球最具权威的家庭财务规划方式。 （调研全球100000个资产稳健增长的家庭，总结出的家庭理财方式） 100000个家庭分布图 （二）标准普尔家庭资产配置图 应急的钱 增值的钱 重在收益 要点：用钱生钱，高收益同时伴随高风险 例如：房产、股票、基金、高收益理财产品等 要点：解决3-6个月的生活费 例如：活期存款、宝宝类产品等 保命的钱 保值的钱 重疾、意外保障 要点：专款专用、以小博大、解决因疾病/意外/身故造成的突发财务缺口 例如:社保、保障类商业保险 保值升值 要点：本金安全、收益稳定 例如：养老金、子女教育金、债券、定期存款、保守型理财等 配置占比：10% 配置占比：20% 配置占比：30% 配置占比：40% 标准普尔家庭资产 配置图 （二）标准普尔家庭资产配置图 张总,前两天我们公司请了一个专家来讲课的，他讲了一个家庭理财账户，我觉得还是挺专业挺科学的，我给您介绍一下吧。 标准普尔是世界权威金融分析机构，而标准普尔资产配置图是此机构调研了全球10万个资产稳健增长的家庭，分析总结出的家庭理财方式，它把我们家庭资产分成四个类别，是目前最为合理，稳健的家庭资产分配方式，分别是：流动性账户、保障性账户、收益性账户、安全性账户。 这四种账户合理的搭配，就可以让我们所赚的每一分钱在它的领域里都发挥最大的价值和功效。（拿出事先准备好的标准普尔图）。 标准普尔图沟通逻辑 寒暄开场 一般放在活期储蓄银行卡中的这个账户就是流动性账户，主要是日常开销，是要花的钱，一般占家庭资产的10%，保障家庭日常生活的短期开销。流动行账户的额度建议为3-6个月的生活费开支。 第一个账户 标准普尔图沟通逻辑 在我们家庭中非常必要的账户是保障性账户，是保命的钱，一般占家庭资产的20%。这个账户主要用于购买意外伤害和重疾保险，保障在家庭成员出现意外事故或重大疾病时，您不会为了急用钱去卖车、卖房，股票低价套现，到处借钱。如果没有这个账户，您的家庭资产就会随时面临风险，所以叫保命的钱。 第二个账户 标准普尔图沟通逻辑