新人体验式训练16服务篇之续期收费服务流程太保版.pptVIP

集体辅导时间 介绍清单梳理的几种方式，明确分单审核后两日内必须完成下个月清单的梳理工作，选择适合自己的方式。 1、按客户收费地址：根据客户地址进行区域划分，有利于上门路线的规划； 2、按保单应缴日：月初、月中、月末，当前保单应缴日主要集中在月末，什么原因？（考核、冲单）应缴日集中在月末对客户经理的不利影响（不利于当月进度率的提升）重点关注月末应缴保单。 3、按保单应缴金额：进行金额区间的划分，5k以下，5k-1w，1w以上，根据金额大小，分别关注。 4、按险种整理：分红险（有无财富账户，是否宽末自动缴费）。 简单讲述保单的管理周期，明确续期收费工作重点体现在保单有效期。 红点任务之续期收费服务 新人体验式训练 讲师自我介绍 XXXXXX XXXXXX XXXXXX 序号 红点任务 推送时间点 完成条件 操作系统 1 保单年检 年检日：最近一次保全日或者第一次发放日 拜访服务 科技个险/移动保全 2 经营成果汇报 保单分红报告生成后第3个工作日 拜访服务 3 客户生日 客户生日前15天 发送生日祝福/拜访服务 科技个险/行销系统 4 续期应缴 客户交费日前15天 回访表签字/续期缴费完成/拜访服务 5 满期给付 客户给付日前15天 回访表签字/拜访服务 6 公司客户活动 不定期（如财富升级等） 拜访/确认是否参加活动 红点任务 什么是续期收费 续期收费是指由区域拓展服务人员负责公司分配给其区域内（区域指客户服务专员体系中的区域,其编码的编订遵循客户服务专员制度有关规定）孤儿单及自己招揽保单的续期收费服务。 目 录 续期名单服务流程 一 续期收费问题处理 二 续期名单查询、整理 电话催缴、邀约见面 上门拜访、保单整理 递送发票、现有保障需求分析 送小礼品、促成及要求转介绍 流程演练 续期收费服务流程 一 续期收费流程 送小礼品促成及要求转介绍 递送发票现有保障需求分析 电话催缴邀约见面 上门拜访 保单整理 续期名单 查询整理 制作FC 01 02 03 04 05 01 02 03 04 05 查询途径 科技个险 行销支持客户 管理系统 （一）续期名单查询、整理、制作FC 步骤1 步骤2 科技个险查询界面 步骤3 步骤4 （一）续期名单查询、整理、制作FC 《行销支持客户管理系统》-查询界面 查询模块：红点任务——保单服务任务——应缴月任务 （一）续期名单查询、整理、制作FC 我查询到了什么 联系方式 工作单位 客户姓名 家庭住址 被保险人受益人 买过的险种 缴费日期、保额、保费 保险责任 （一）续期名单查询、整理、制作FC …… 续期收费清单梳理 名单整理 分析客户资料 按照时间节点排序 熟悉保单险种 初步进行需求分析 ……. 红点任务发放后两日内完成 （一）续期名单查询、整理、制作FC 保单管理周期 保单生 命周期 责任 终止 01 02 03 04 05 保单生效 保单进入缴费期正常缴费 保单未按时缴费 继续缴费 恢复保单效力 理赔 退保 满期 永久失效 承保 有效期 中止 复效 责任终止 续期收费工作重点体现在保单有效期 （一）续期名单查询、整理、制作FC 小知识：保单的几种状态 时间：每月名单下发后的3天内 操作： 打开科技个险，按照公司下发的 名单，制作FC，并在FC备注栏上 记录红点任务。 备注：如公司下发名单不足20个， 须从自有客户FC中补足20个，并 设定红点任务。 7 （一）续期名单查询、整理、制作FC （二）电话催缴、邀约见面 您在我公司投保****险种已经十年多的时间，最近我们公司的系统进行了全面的升级，为了确保您将来在现金领取、理赔时能及时、准确的办理，我们将对您的保单进行信息核对和完善。您是周三下午还是周四下午有空？为了感谢您的配合，我们特别准备了一份小礼物，到时带给您。周三见。 （打开科技个险发推送短信）尊敬的wxt先生，感谢您对公司的信任，即日起公司已委派服务专员xx(135xxxxxxxx)为您提供专属服务，近期将上门服务。【**保险】 操作要点： 确认客户信息，建立信任， 运用利他原则提出服务邀约 确认服务时间，地点 发送推荐短信 检查媒体准备，预演服务流程 自我介绍加深印象 公司最近举办的服务内容的介绍 续期收费提示 服务评价预约下次见面 （三）上门拜访、保单整理 操作要点 xx先生/女士，我是**保险区域服务专员，我叫xx，工号xx。之前和您约好，很高兴今天为您提供服务。 这是您这张