《代价》警示教育案例学习体会.docxVIP

《代价》警示教育案例学习体会 《代价》警示教育案例学习体会 《代价》警示教育案例学习体会 在防备风险中实现人防技防的有机联合 经过学习建总行编写的《代价》警告教育事例，我发现有 11 起挪用公款案， 12 起贪污案，1 起行贿案及 4 起参加诈骗案和 2 起被诈骗案。 上述案件的 发生，是因为社会原由和自己原由造成的，给国家、建行、自己以及亲人造成及其严重的损失和损害， 进而更为明确了自己的工作目标和努力方向，从头建立了正确的人生观和价值观， 更为努力改造自己的 人生观、价值观和世界观。 从中发现部分案件是经过人防和技防能够防止的。 银行作为高风险行业， 此刻愈来愈多的黑手和黑钱伸向金融机构。 从最近几年银行发生的案件状况来看， 内控体制不健 全、制度不落实、管理不到位、违章不追查等是案件频发的主要原由。再加上因为内外面经营环境不完美， 缺少严实有效的全面风险控制体 系，操作层面有章不循、违章操作的问题或多或少还长久存在。 为 了有效躲避人员风险和业务操作风险， 有必需采纳举措增强技防和人 防的有机联合。 一、以人为本，把好选人用人关 人员综合素质高低直接关系经营效益的提升、 风险的控制水平。 为了从根本 上防止人员道德风险和操作风险， 经营者应该以人为本， 着力抓好选人用人关，要把品学兼优的人安排到适合的岗位上， 查核一个职工着 重看其思想素质、道德品德、从业经历及学问水平。 与此同时， 人力资源部门和督查部门要对要害岗位人员的履岗状况进行要点监 管，对在要害岗位人员应该按期进行轮换，推行离岗审计。 二、 完美制度，修建风险防备系统 一个好的公司， 既需要有高素质的 职工队伍，适销对路的产品，同时也需要健全的规章制度，经营管理 也要精美化。 修建风险防备系统如同画齐心圆，即大圆套小圆，圆心是公司的经营目标， 二圆之间的环形部分就是各样风险。 在经营中，时辰以效益为中心的同时，还要高度关注风险防备。 在 各级行平时经营管理过程中， 第一要做好制度建设， 发展要靠制度作 保障；其次要提升管理的履行力，上司行拟订的规章制度、操作流程 和文件通知等，下级行要贯彻履行，不可以有任何借口去敷衍、敷衍， 要落实到位，对履行不力的，果断进行办理，建立上司管理的威望； 同时要增强管理的督查检查， 没有督查的管理算不上合格的管理， 要 充足发挥内外面审计、会计督导检查、纪检督查的作用，按期不按期 地展开专项整顿举措， 对管理的履行状况进行要点检查查收查核， 组 织人员对全行经营的风险点进行梳理， 成立查核系统， 依据必定的权 重与经营指标挂钩，要求各级行、部门依据安全性、流动性和效益性 原则抓好管理，实现股东利益最大化。 三、依赖技术手段，提升抗风险能力 管理者在用好人管好人的同时，还要有疑人的能力， 对要害岗位的人员不要凭感情、凭主观去下结论，要用事实、用制度 去权衡。 所以在管理中，要充足依赖技术手段，提升管理的抗风 险能力。 第一，成立先进的人员查核系统，将德、能、勤、绩等 有关渺小指标归入该系统中， 使上司行对下级行的工作状况了然于胸；其次，成立各样风险防备的协助系统，如稽核系统、帐户监测系统、对帐管理系统、服务管理系统等，外面投诉利用好 95533，对行内也 要成立特意的服务督查号码， 推行保密检举举措。 对下级反应管理人员滥用职权、 违犯规章制度及其余违纪行为的， 查实后一定赐予 严肃办理；三是关于发现的问题，要坚持查个真相大白，不论波及多 么难的问题都不可以放弃。 开发新的软件系统，如帐户监测系统， 能够对我行的结计帐户依据存款额度大小、 结算方式使用频次等区分 成不一样的类型， 以次系统与反洗钱管理相联合， 对要点帐户的资本流 进行监控，对超出必定额度的资本转出转入， 能够安排督导人员调阅 传票进行追踪检查。 总之，银行的风险防备采纳人防和技防的有 机联合能获得最大的风险防备成效。