主管培训课件24家庭投资理财基础知识二理财金字塔.pptVIP

* 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 PPT模板下载：/moban/ 行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/ PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/ 优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/ Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/ 试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ PPT论坛： 家庭投资理财基础知识二 理财金字塔 * 感恩 晋升 执行 使学员能熟练使用家庭资产负债表和风险测试表； 使学员掌握理财金字塔。 课程目的 01 目录/Contents 家庭理财常用模型—理财金字塔 02 诊断工具介绍 03 理财金字塔讲解示范 家庭理财常用模型—理财金字塔 PART 1 古玩 字画 股票基金 债券 养老、医疗准备 住宅、教育基金 保险风险管理、银行存款、零用应急 特 点 风 险 小 大 攻 搏 防 守 理财金字塔 诊断工具介绍 PART 2 　 家庭资产负债表 单位/元 固定资产 负债 房地产 　 银行借贷（余额） 　 黄金珠宝收藏品 借款（余额） 　 黄金珠宝 　 其它 　 收藏品等 　 　 　 流动资产 　 　 股票 　 　 　 基金债券 　 　 　 寿险和保单 　 　 　 存款和现金 　 　 　 资产总计 　 负债总计 　 资产净值(资产总计-负债总计）： 　 　 比例还原理财 　 财务指标 定义 建议比例 实际比例 资产比重 固定资产/资产总计 60-70% 　 寿险和保单/资产总计 10-15% 　 股票/资产总计 5-10% 　 基金债券/资产总计 5-10% 　 黄金珠宝等/资产总计 3% 　 存款和现金/资产总计 2% 　 资产负债率 负债总计/资产总计 30% 　 工具（一）—家庭资产负债表 １．风险投资于您而言： Ａ 觉得很危险 Ｂ 可以尝试低风险 Ｃ 比较感兴趣 Ｄ 非常感兴趣 ２．您的亲友会以下列哪句话来形容您： Ａ 您从来都不冒险 Ｂ 您是一个小心、谨慎的人 Ｃ 您经仔细考虑后，会愿意承受风险 Ｄ 您是一个喜欢冒险的人 ３．假设您参加一项有奖竞赛节目，并已胜出，您希望获得的奖励方案： Ａ 立刻拿到１万元现金 Ｂ 有５０％机会赢取５万元现金的抽奖 Ｃ 有25%机会赢取１０万元现金的抽奖 Ｄ 有５％机会赢取１００万元现金的抽奖 工具（二）—风险偏好测试问卷 ４．因为一些原因，您的驾照在未来的三天无法使用，您将： Ａ 搭朋友的便车、坐出租或公车 Ｂ 白天不开，晚上交警少的时候可能开 Ｃ 小心点开车就是了 Ｄ 开玩笑，我一直都是无照驾驶的 ５．有一个很好的投资机会刚出现。但您得借钱，您会选择融资吗？ Ａ 不会 Ｂ 也许 Ｃ 会 ６．您刚刚有足够的储蓄实践自己一直梦寐以求的旅行，但是出发前三个星期，您忽然被解雇。您会： Ａ 取消旅行 Ｂ 选择另外一个比较普通的旅行 Ｃ 依照原定的计划，因为您需要充足的休息来准备寻找新的工作 Ｄ 路程，因为这次旅行可能成为您最后一次豪华旅行 ７．如果投资金额为５０万元人民币，以下四个投资选择，您个人比较喜欢： Ａ 最好的情况会赚２万元（４％）人民币，最差的情况下没有损失 Ｂ 最好的情况会赚８万元（１６％）人民币，最差的情况下损失２万元（４％）人民币 Ｃ 最好的情况会赚２６万元（５２％）人民币，最差的情况下损失８万元（１６％）人民币 Ｄ 最好的情况会赚４８万元（９６％）人民币，最差的情况下损失２４万元（４８％）人民币 8 ． 如果您收到