主管培训课件27家庭投资理财基础知识三标准普尔资产象限.pptVIP

* 感恩 晋升 执行 80% 66% 57% 50% 44% 只有合理配置 要花的钱占比才会下降 * 感恩 晋升 执行 标准普尔 家庭资产 象限图 占比20% 意外重疾保障 要点： 专款专用 以小博大 解决家庭突发的大开支 第二个账户是杠杆账户，也就是保命的钱。一般占家庭资产的20%，为的是以小博大。专门解决突发的大额开支。 保命的钱 * 感恩 晋升 执行 标准普尔 家庭资产 象限图 占比30% 重在收益 要点： 股票、基金、房产等 投资≠理财，看得见收益 就看得见风险 第三个账户是投资收益账户，也就是生钱的钱。一般占家庭资产的30%，为家庭创造收益。用有风险的投资创造高回报。 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国最大的 保险资料下载网 生钱的钱 * 感恩 晋升 执行 标准普尔 家庭资产 象限图 占比40% 保本升值 要点： 债券、信托、分红险 本金安全、收益稳定、持续成长 养老金、子女教育金等 第四个账户是长期收益账户，也就是保本升值的钱。一般占家庭资产的40%，为保障家庭成员的养老金、子女教育金、留给子女的钱等。一定要用，并需要提前准备的钱。 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国最大的 保险资料下载网 保本升值的钱 * 感恩 晋升 执行 法律赋予人寿保险“专属”的特殊功能 人寿保单不纳入破产债权 受益保险金 不用于抵债 保单是不被查封罚没的财产 不存在争议的财产分配 不需要缴纳个人所得税且不能随意质押（遗产税） 万一保险网 制作收集整理，转载请注明出处，违者必究 万一保险网 中国最大的 保险资料下载网 * 感恩 晋升 执行 钱生钱 比任何一种方法挣钱都快！ * 感恩 晋升 执行 这四个账户就像桌子的四条腿，少了任何一个随时都有倒下的危险，所以一定要及时准备，您看您现在还缺少哪个账户，您最想赶快准备的是哪个账户？ 主题切入 * 感恩 晋升 执行 演练 PART 3 * 感恩 晋升 执行 要求： 1、全班学员共同参与演练 2、两个学员为一组，分别扮演营销员和客户，按步骤讲解标准普尔象限图，并交换角色； 3、演练后相互点评 4、时间：10分钟 现场演练 THE END 家庭投资理财基础知识三 ——标准普尔资产象限 * 感恩 晋升 执行 课程目的 通过学习和演练使学员能熟练掌握一般家庭资产配置策略，能熟练使用标准普尔资产象限图。 * 感恩 晋升 执行 01 02 资产配置的目的 资产配置的策略 目录/Contents 03 演 练 * 感恩 晋升 执行 资产配置的目的 PART 1 * 感恩 晋升 执行 合理的资产配置能真正帮助你实现风险控制，并真正实现财富保值增值。其主要作用是:控制风险、财富保值增值！ 资产配置的目的 * 感恩 晋升 执行 医疗或应付不测事件 积累退休养老金 积累教育准备金 购置房产汽车等 积累创业资金 弥补当前生活开支 ? ? ? ? ? ? 根据投资目标不同，可概括为下述几种： * 感恩 晋升 执行 老王即将退休，退休后待遇很好，家有妻儿（已工作），无资产配置经验，看到2014年2015年股市飙涨把自己大部分积蓄全部投入股市，结果很可能就是亏了大部分积蓄！那么，他应该买什么？ 小李是工作待遇一般，升职有限，害怕风险（所有投资都不懂，也不想懂），就把钱全部存在银行，省吃俭用一辈子，结果很可能省吃俭用一辈子，还是一贫如洗，甚至更可能一病毁所有。 两个不同年龄的人，他们的风险承受能力是有很大区别的，而且不同家庭背景的人，资产配置也很不相同，但是根据一般的资产配置规律，大家都可以根据自己的实际情况进行配置。 举个例子: * 感恩 晋升 执行 资产配置的策略 PART 2 * 感恩 晋升 执行 标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户，这四个账户作用不同，所以资金的投资渠道也各不相同。 只有拥有这四个账户，并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。 标准普尔家庭资产象限图 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 短期消费 占比10% 要点： 3-6个月的生活费 标准普尔 家庭资产 象限图 第一个账户是日常开销账户，也就是要花的钱。一般占家庭资产的10%，为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。 要花的钱 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行