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2025年金融风险管理师董事会与监管机构的沟通协调专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师董事会与监管机构的沟通协调专题

试卷及解析

2025年金融风险管理师董事会与监管机构的沟通协调专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融风险管理中，董事会与监管机构沟通的首要目标是什么？

A、提高公司股价

B、确保合规并维护金融稳定

C、减少监管罚款

D、提升公司品牌形象

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会与监管机构沟通的首要目标是确保公司运营符合监

管要求，维护金融体系的稳定。A、C、D虽然可能是沟通的间接结果，但不是首要目

标。知识点：董事会与监管机构沟通的核心目标。易错点：容易将间接目标（如股价、

品牌）误认为首要目标。

2、以下哪项是董事会向监管机构报告的主要内容？

A、公司年度财务报表

B、风险管理框架的有效性

C、员工绩效考核结果

D、市场营销策略

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管机构最关注的是公司风险管理框架的有效性，因为这

直接关系到金融稳定。A是财务报告，虽然重要，但不是监管沟通的核心；C和D与

监管无关。知识点：监管报告的核心内容。易错点：容易混淆财务报告与风险管理报告

的重要性。

3、在监管检查中，董事会应如何配合？

A、仅提供必要文件

B、主动沟通并全面配合

C、拒绝提供敏感信息

D、委托第三方全权处理

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会应主动与监管机构沟通，全面配合检查，以展示公

司的合规性和透明度。A和C可能被视为不合作；D虽然可行，但董事会仍需亲自参

与。知识点：监管检查中的配合原则。易错点：误以为“最小化配合”是最佳策略。

4、以下哪项是监管机构对董事会风险管理能力的核心要求？

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A、具备金融工程背景

B、理解并监督风险管理流程

C、拥有丰富的市场营销经验

D、精通国际法

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管机构要求董事会能够理解并监督风险管理流程，确保

风险可控。A、C、D虽然可能有用，但不是核心要求。知识点：董事会的风险管理职

责。易错点：过度强调专业技能而忽视监督能力。

5、董事会与监管机构沟通时，以下哪项行为最不专业？

A、提前准备沟通材料

B、隐瞒负面信息

C、明确回复监管问题

D、记录沟通内容

【答案】B

【解析】正确答案是B。隐瞒负面信息会破坏信任，可能导致更严重的监管后果。A、

C、D都是专业沟通的必要行为。知识点：专业沟通的基本原则。易错点：误以为“报喜

不报忧”是策略。

6、监管机构要求董事会定期提交的风险报告不包括以下哪项？

A、信用风险暴露

B、市场风险波动

C、员工满意度调查

D、操作风险事件

【答案】C

【解析】正确答案是C。员工满意度调查属于内部管理内容，与监管无关。A、B、D

都是监管关注的核心风险领域。知识点：监管报告的范围。易错点：混淆内部管理与外

部监管的内容。

7、以下哪项是董事会与监管机构沟通的最佳实践？

A、仅在危机时沟通

B、建立常态化沟通机制

C、完全依赖外部顾问

D、避免主动披露信息

【答案】B

【解析】正确答案是B。常态化沟通机制有助于建立信任，及时解决问题。A、D可

能导致信息不对称；C虽然可行，但董事会仍需主导沟通。知识点：沟通机制的设计。

易错点：误以为“少沟通”可以降低风险。

2025年金融风险管理师董事会与监管机构的沟通协调专题试卷及解析3

8、监管机构对董事会风险文化建设的关注点是什么？

A、是否鼓励创新

B、是否强调风险意识

C、是否注重成本控制

D、是否追求高收益

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