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2025年特许金融分析师全球金融监管合作机制专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师全球金融监管合作机制专题试卷及

解析

2025年特许金融分析师全球金融监管合作机制专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、巴塞尔协议III中，关于全球系统重要性银行（GSIBs）的额外资本要求，其主

要目的是什么？

A、提高银行的盈利能力

B、降低银行的运营成本

C、防范系统性风险，增强金融体系稳定性

D、促进跨国银行的业务扩张

【答案】C

【解析】正确答案是C。巴塞尔协议III对全球系统重要性银行（GSIBs）提出额外

资本要求，旨在通过提高这些银行的资本缓冲，增强其抵御风险的能力，从而防范系

统性风险，维护全球金融体系的稳定。选项A、B、D与资本要求的核心目的无关，资

本要求的主要目标是风险防范而非盈利或扩张。知识点：巴塞尔协议III的核心目标与

GSIBs监管。易错点：考生可能混淆资本要求与银行经营目标，误选A或D。

2、金融稳定理事会（FSB）在全球金融监管合作中的主要职能是什么？

A、制定各国货币政策

B、协调国际金融监管标准并监督执行

C、提供跨国贷款援助

D、管理全球外汇储备

【答案】B

【解析】正确答案是B。金融稳定理事会（FSB）的主要职能是协调和制定国际金融

监管标准，监督其执行情况，以促进全球金融稳定。选项A是各国央行的职能，选项

C和D分别属于国际货币基金组织（IMF）和各国央行的职责。知识点：FSB的职能

与作用。易错点：考生可能将FSB与其他国际金融机构（如IMF）的职能混淆。

3、在跨境监管合作中，“监管套利”通常指什么？

A、监管机构之间的信息共享

B、金融机构利用不同司法管辖区的监管差异规避监管

C、跨国银行的合规成本

D、监管机构对金融机构的联合检查

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管套利是指金融机构利用不同国家或地区监管规则的差

异，通过转移业务或操作来规避更严格的监管要求。选项A、C、D均与监管套利的定

2025年特许金融分析师全球金融监管合作机制专题试卷及解析2

义无关。知识点：监管套利的定义与影响。易错点：考生可能误将监管套利理解为监管

合作的表现，从而错选A或D。

4、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对金融监管合作的主要影响是什么？

A、限制了跨境数据流动

B、促进了数据隐私保护与监管信息共享的平衡

C、取消了金融机构的数据收集权限

D、统一了全球数据保护标准

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR通过严格的数据保护规定，推动了金融机构在数据

隐私保护与监管信息共享之间寻求平衡，而非简单限制或取消数据流动。选项A过于

片面，选项C和D不符合GDPR的实际影响。知识点：GDPR对金融监管的影响。易

错点：考生可能误认为GDPR仅限制数据流动，而忽略其对监管合作的促进作用。

5、国际证监会组织（IOSCO）在跨境监管合作中的主要贡献是什么？

A、制定全球证券监管标准

B、提供跨国证券交易的资金支持

C、管理全球证券市场指数

D、协调各国货币政策

【答案】A

【解析】正确答案是A。国际证监会组织（IOSCO）的主要贡献是制定和推广全球

证券监管标准，促进跨境监管合作。选项B、C、D均不属于IOSCO的职能范围。知

识点：IOSCO的职能与作用。易错点：考生可能将IOSCO与其他国际组织（如IMF

或世界银行）的职能混淆。

6、在金融监管合作中，“母国东道国”监管框架主要适用于什么领域？

A、国内银行业务

B、跨国金融机构的监管

C、地方政府债务管理

D、国内证券市场

【答案】B

【解析】正确答案是B。“母国东道国”监管框架主要用于协调跨国金融机构的监管责

任，明确母国和东道国监管机构的分工。选项A、C、D均属于国内监管范畴，不涉及

跨境合作。知识点：