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冠字号码检索制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国网络安全法》《企业内部控制基本规范》及相关行业准则，结合集团母公司关于防范XX专项风险的管控要求，以及公司为规范冠字号码管理、防控操作风险、保障资金安全的内部管理需求，制定本制度。制度旨在明确冠字号码检索管理的政策依据、适用范围、核心术语、管理原则，为全公司冠字号码管理提供制度保障。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖冠字号码的生成、存储、调取、应用等全流程管理，包括但不限于现金清分、大额现金支取、假币鉴定、审计追溯等业务场景。

第三条本制度涉及以下核心术语：

（一）冠字号码专项管理：指公司针对冠字号码生成、分配、存储、检索、应用等环节，制定并实施的风险防控、合规审查、流程监控、责任追究等管理活动。

（二）冠字号码风险：指因冠字号码管理不当导致的资金损失、操作违规、合规处罚、声誉损害等潜在风险。

（三）冠字号码合规：指冠字号码管理活动符合国家法律法规、行业规范及公司内部制度要求，确保业务操作的合法性与规范性。

第四条冠字号码专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则：

（一）全面覆盖：冠字号码管理须覆盖所有业务环节，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各级管理主体的职责边界，确保责任可追溯。

（三）风险导向：聚焦高风险环节，实施差异化管控。

（四）持续改进：根据内外部环境变化，动态优化管理机制。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人为冠字号码专项管理第一责任人，对制度的全面实施负总责；分管领导为直接责任人，负责具体组织协调、监督考核。

第六条设立冠字号码专项管理领导小组，由公司主要负责人牵头，分管领导主持，财务部、科技部、内审部、各业务部门负责人组成，职能如下：

（一）统筹冠字号码专项管理制度建设，协调跨部门协作。

（二）审批重大风险处置方案及资源调配。

（三）定期评估管理成效，监督制度执行。

第七条明确三类主体职责：

（一）牵头部门（财务部）：负责统筹冠字号码管理制度建设、风险识别、监督考核、培训宣贯，定期编制管理报告。

（二）专责部门（科技部、内审部）：科技部负责冠字号码管理系统开发与维护，内审部负责业务合规审核与流程优化，联合开展风险处置。

（三）业务部门/下属单位（现金运营中心、零售业务部等）：落实本领域冠字号码管理要求，开展日常风险防控，配合专项检查。

第八条基层执行岗（如现金清分操作员、柜员）须履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，确保操作符合制度要求。

（二）及时上报疑似违规或风险事件，协助调查处置。

（三）定期参加操作培训，掌握最新制度要求。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条冠字号码生成管理：

业务操作合规标准：采用符合国家标准的生产设备，确保冠字号码唯一性、防伪性；实时记录生成日志，存档不少于X年。禁止性行为：严禁擅自篡改设备参数、伪造冠字号码记录。重点防控点：设备故障、人为干预等导致的号码错漏风险。

第十条冠字号码存储管理：

业务操作合规标准：采用加密存储方式，设置访问权限，定期进行数据备份；建立存储台账，记录调取、销毁等操作。禁止性行为：严禁未授权调取、泄露、损毁冠字号码数据。重点防控点：系统漏洞、物理接触等导致的数据泄露风险。

第十一条冠字号码调取管理：

业务操作合规标准：基于授权申请调取，注明用途并留存审批记录；紧急调取需双签确认。禁止性行为：严禁超范围调取、篡改用途、违规共享数据。重点防控点：审批漏洞、系统权限设置不当等导致的风险。

第十二条冠字号码使用管理（现金清分、大额支取）：

业务操作合规标准：调取冠字号码与大额现金支取业务建立一一对应关系；定期核对留存现金与记录是否一致。禁止性行为：严禁“一对多”调取、虚增支取金额逃避监管。重点防控点：操作员串通、系统逻辑缺陷等风险。

第十三条冠字号码审计管理：

业务操作合规标准：内审部定期抽取样本进行核对，检查记录完整性；发现异常需追溯至操作员、设备、系统等环节。禁止性行为：严禁隐瞒审计问题、干扰调查。重点防控点：审计覆盖不足、问题整改不到位等风险。

第十四条冠字号码异常处理：

业务操作合规标准：建立异常事件库，记录错号、漏号、重复号等情形，分析原因并改进操作；重大异常需上报领导小组。禁止性行为：严禁拖延上报、瞒报异常事件。重点防控点：操作不规范、设备维护不及时等风险。

第十五条冠字号码系统管理：

业务操作合规标准：科技部定期开展系统安全评估，修复漏洞；操作日志自动生成并不可篡改。禁止性行为：严禁擅自