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窗口单位人员处罚制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国反不正当竞争法》《企业内部控制基本规范》及相关行业准则制定，同时参照集团母公司关于风险防控、合规管理的总体要求，结合公司实际情况，旨在规范窗口单位人员行为，防控专项风险，提升服务效能，保障企业合法权益。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，涵盖窗口单位在业务办理、服务接待、信息管理、资源调配等场景下的行为规范，包括但不限于业务受理、审批执行、结果反馈等全流程管理。

第三条本制度中的核心术语定义如下：

（一）“窗口单位专项管理”指公司设立的集中受理、处理、反馈业务事项的部门或岗位，通过制度化、标准化手段，实现服务行为规范化、风险防控精准化、管理效能最优化的综合性管理活动。

（二）“专项风险”指窗口单位在业务操作中可能引发的法律、行政、经济、声誉等损失，包括但不限于违规操作风险、信息安全风险、利益冲突风险、资源浪费风险等。

（三）“XX合规”指窗口单位人员必须严格遵守国家法律法规、行业规范、企业制度，确保业务行为合法合规，并主动接受监督，防范合规风险。

第四条窗口单位专项管理应遵循“全面覆盖、责任到人、风险导向、持续改进”的核心原则。

（一）全面覆盖：制度规范应涵盖所有窗口单位业务场景，不留管理死角。

（二）责任到人：明确各级管理及执行主体的职责，实现责任闭环。

（三）风险导向：聚焦重点环节和关键风险点，实施差异化管控。

（四）持续改进：动态评估管理效果，优化制度机制，适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对窗口单位专项管理负总责，全面领导制度实施；分管领导作为直接责任人，负责统筹协调、监督考核，确保管理要求落实到位。

第六条设立窗口单位专项管理领导小组（以下简称“领导小组”），由公司主要负责人牵头，分管领导主持，相关职能部门负责人组成，主要履行以下职能：

（一）统筹规划专项管理制度，审定重大管理事项；

（二）协调解决跨部门管理难题，推动制度有效落地；

（三）监督评价管理成效，定期向决策层报告工作。

第七条各职能部门职责划分如下：

（一）牵头部门（如合规管理部）：负责专项管理制度体系建设，牵头开展风险识别、监督考核、培训宣贯，组织评估优化。

（二）专责部门（如业务运营部、信息管理部）：分别负责业务流程合规审核、信息系统安全监管，提出流程优化建议，处置相关风险事件。

（三）业务部门及下属单位（如客服中心、审批科）：落实专项管理要求，开展日常风险防控，及时上报异常情况，执行整改指令。

第八条基层执行岗位人员（如窗口服务员、审核专员）须履行以下合规操作责任：

（一）签署岗位合规承诺书，熟知并执行业务操作规范；

（二）主动识别并上报业务场景中的潜在风险，配合调查处置；

（三）拒绝执行违规指令，对不合理要求可向直接上级反映。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条业务受理环节管控：窗口单位必须严格执行“标准受理、一次性告知”原则，对客户提交材料进行真实性、完整性审核，不符合要求时应明确记录并说明理由。严禁无理由拒绝或拖延受理。

第十条审批执行环节管控：建立审批权限清单，明确各层级审批范围及权限，禁止越权审批或以权谋私。复杂事项需集体决策的，按程序提交领导小组审定。

第十一条信息管理环节管控：规范客户信息、业务数据采集与存储，禁止泄露或滥用，定期开展数据安全自查，落实加密、脱敏等技术防护措施。

第十二条资源调配环节管控：严格按制度配置、使用资源，禁止超标准提供或截留挪用。重大资源调配需经领导小组审批，并记录用途及效果。

第十三条关联交易管控：建立利益冲突回避机制，窗口人员发现自身或亲属涉及关联交易时，应主动申报并退出相关决策。严禁利用职务便利为关联方谋取不正当利益。

第十四条外包服务管控：对第三方服务提供方实施全流程监管，包括资质审核、服务标准制定、过程监控、绩效评价等，禁止向无资质或不合规主体提供服务。

第十五条安全防范管控：加强场所、设备、信息系统安全检查，落实防火、防盗、防电磁干扰等措施，定期组织应急演练，确保突发状况可快速响应。

第十六条违规行为界定：明确以下禁止性行为及处罚标准：

（一）收受礼金、有价证券或不当利益，处警告或记过处分，情节严重移送司法；

（二）泄露商业秘密或客户隐私，取消岗位资格并承担赔偿责任；

（三）违反审批权限擅自决策，追责相关责任人并调整岗位。

第四章专项管理运行机制

第十七条制度动态更新机制：每年由牵头部门联合专责部门开展制度评估，结合法规变化、业务发展调整条款，于季度末向领导小组提交