主管培训课件21家庭投资理财基础知识一理财工具.pptVIP

* 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 现 场 演 练 PART 3 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 现 场 演 练 * 时间：30分钟 方式：要求学员能独立填写常见理财工具适合对象及主要特性表 THE END * 感恩 晋升 执行 PPT模板下载：/moban/ 行业PPT模板：/hangye/ 节日PPT模板：/jieri/ PPT素材下载：/sucai/ PPT背景图片：/beijing/ PPT图表下载：/tubiao/ 优秀PPT下载：/xiazai/ PPT教程： /powerpoint/ Word教程： /word/ Excel教程：/excel/ 资料下载：/ziliao/ PPT课件下载：/kejian/ 范文下载：/fanwen/ 试卷下载：/shiti/ 教案下载：/jiaoan/ PPT论坛： 家庭理财基础知识 ——理财工具 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 课程目的 通过学习学员能对常见理财工具有所了解。 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 01 02 03 定 义 常见理财工具 演 练 目录/Contents * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 定 义 PART 1 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 定义 何谓家庭理财：就是以家庭为单位进行各种投资与财物管理，通过有效控制风险，使家庭财产有效的保值和增值，实现家庭资产收益的最大化，减少不必要的浪费，从而达成家庭的各种生活目标。 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 常见理财工具 PART 2 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 理财工具—银行存款 定 义 特 征 指机构和个人将资金存放于金融机构，金融机构承诺到期支付约定利息和本金的债权债务凭证 安全性好 流动性高 风险较低 回报率较低 不能抵御通货膨胀 02 01 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 定 义 特 征 指政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹措资金而向投资者发行的， 并且承诺按一定利率、约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。 01 理财工具—债券 02 安全性好 收益比银行存款高 流动性较强 不能抵御通货膨胀 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 影响债券投资价值的因素 债券期限 票面利率 提前赎回规定 利息课税 流动性 信用等级 基础利率 市场利率 通货膨胀水平 外汇汇率风险 内部 因素 外部 因素 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 债券的类型 债券按发行主体可分为 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20％的所得税 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 理财工具3--股票 定 义 特 征 股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益、并据此获得股息和红利的有价证券。 01 02 收益不确定 投资者的要求高 流动性高 抵御通货膨胀 风险性高 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 定理一： 没有人能够预测股票市场的短期走势。 定理二： 股票市场的长期走势取决于经济的发展情况。 定理三： 股票的价格长期来看取决于股票的内在价值与市场的噪声无关。 股市定理 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 理财工具—基金 01 02 是一种利益共享、风险共担的集合投资方式， 即通过发行基金单位，集中投资者的资金， 由基金托管人托管、基金管理人管理和运用 从事股票、债券等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。 基金分为封闭型基金与开放型基金。 定 义 特 征 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 专业化管理 分散投资风险 获得规模效益，降低投资成本 具有资金、技术、信息、人才、渠道等优势 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理人必须由专业的基金管理公司担任，基金投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。 基金特征 * 感恩 晋升 执行 * 感恩 晋升 执行 理财工具5—房产 二手房：　　 商　铺： 期　房： 老洋房： 稀缺景观房： 收益高且稳定　　　　　 稳定性好、良好的成长性、不可比性 　　　　　 有投资潜力、开盘价低、规模不大 　　　　　 抗跌能力强 　　　　　 不可替代性、抗跌能力强 　　　　　 *